本文目录

1. 基金单位净值和累计净值分别是什么
2. 基金的“累计净值”是怎么计算出来的
3. 基金的单位净值，和累计净值和净值增长率事怎么计算的
4. 基金的单位净值，和累计净值各是什么意思
5. 基金中单位净值和累计净值分别是什么意思

一、基金单位净值和累计净值分别是什么

单位净值也叫做基金份额净值，那简单来说就是当前1份基金的单价，那打个比方就是1个苹果的实际价格，这也是我们申购回基金基因时的成交价格，这一价格呢通常是每个交易日收盘以后大概在8点之后披露，一些封闭期内的基金是每周公布一次累计净值或称为累计份额净值、累计单位净值、复权单位净值等。

二、基金的“累计净值”是怎么计算出来的

可以这么理解，基金净值是基金当天的成绩单，累计净值则是基金成立以来的成绩单。基金净值准确地说，叫基金份额净值，是指在某一时点基金每一份基金份额实际代表的价值。

通过这样的公式可以计算出来：T日基金资产净值=(T日基金总资产–T日基金总负债)/T日发行在外的基金份额总数。

你会发现公式里除了总负债，所有数值都是采用实时数据，所以，基金份额净值能直观、实时的反映基金绩效，人们可以通过它来了解基金的运作情况。

基金份额累计净值包含了以前的分红金额，因此基金份额累计净值＝基金份额净值＋基金成立后份额的累计分红金额。基金份额累计净值可以全面反映基金在运作期间的历史表现，投资者在评估基金表现时，应该关注的是基金份额累计净值。基金净值+累计分红=累计净值

三、基金的单位净值，和累计净值和净值增长率事怎么计算的

首先你要明白基金有两个机制。

1.分红机制简单说，就是基金把现金返还给投资人，原因一般是没有太好的投资机会，不想让现金闲置，或者需要通过分红吸引投资人。而累计净值就是没有扣除分红的，净值就是扣除分红后的。单位净值=基金资产净值/份额（粗略算法）我用最简单的假设来计算：一个投资者投资了100元到一只基金，假设他是唯一的投资者，那么目前基金的资产净值是100元，单位净值是1.0元/份，一共100份。经过一段时间，基金通过投资（比如股票或者债券）获得了一定收益，现在基金资产净值是150元了，单位净值是1.5元/份。基金因为没有太好投资机会，手里有不少现金，决定分红50元。基金净值变为100元，单位净值变为1.0元/份，总份额100份，累计净值1.5元/份。

2.拆分机制把基金份额按照一定比例进行拆分，原因通常是为了降低基金单位净值，吸引投资人。还是用上面基金做例子，最开始单位净值1.0元/份的基金经过投资，获得非常良好的收益，单位净值达到了5.0元/份，这时候很多投资者想买入这只基金，但是有一种“净值太高了会不会涨不动了”的想法，为了继续吸引这部分投资者，基金决定按照1:5的比例进行拆分，最开始的100份基金份额变为了500份，基金总资产净值不变，单位净值变为了1.0元/份，累计单位净值为5.0元每份。因此，实际上累计净值这个指标是用来表示这只基金从成立到现在获取的回报总计，因为其中包含了所有的历史分红和拆分。而净值只表示现在时点，每份基金份额对应的基金净值是多少。

四、基金的单位净值，和累计净值各是什么意思

基金的单位净值是基金份额对应的资产净值，反映了基金的投资业绩。累计净值则是以初始净值为基础，将基金历史的所有收益和损失累计计算出来的。

五、基金中单位净值和累计净值分别是什么意思

1、基金单位净值，是指当前的基金总净产值除以基金总份额的净值。也可以说是，每个营业日根据市场收盘价所计算出的基金总资产价值和，扣除基金各类总负债后，再除以基金发行单位总数，就是基金单位净值。

2、基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益（减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。